期货的投机交易计划书保本基金分类

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期货期货的投机交易计划书的投机交易计划书本基金的分类有哪些呢?

一般来说,最主要的区分是按照交易方式,把证券投期货的投机交易计划书资基金分为封闭式和开放式基金,而现在市场上占多数的是开放式基金。

还可以根据基金的投资对象,分为股票型、债券型、货币市场型基金,根据风险收益程度的不期货的投机交易计划书同,分为成长型、收益型、平衡型等基金。

开放式和封闭式基金下表列出开放式基金和封闭式基金的主要区别:不论国际还是国内,开放式基金已经成为市场主流,主要原因是开放式基金为投资人提供了可以随时申购赎回的方便,而且价格以基金净值为准,不受市场供求关系左右,比较公平。

基金的其他分类要进行投资,大家应该先接受收益和风险呈正相关的道理,即可能带来高收益的品种,它的风险程度也会比较高,相应的,低风险产品,它的收益也可能比较有限。

股票型、债券型、货币市场型基金根据最新颁布的《基金运作办法》的定义,股票型基金是指60%以上的基金资产投资于股票的基金,债券型基金则是80%以上的基金资产投资于债券,而货币市场基金指基金资产仅投资于货币市场工具的基金。

相对而言,股票型基金的风险最高,债券型基金次之,货币市场基金风险最低,收益也最低。

成长型、收益型、平衡型基金成长型基金的目标在于长期为投资人的资金提供不断增长的机会,相对而言收益较高,风险也较大。

收益型基金则偏重为投资人带来比较稳定的收益,投资对象以债券、票据为主,收益不是很高,但风险较低。

平衡型基金则介于成长型和收益型中间,把资金分散投资于股票和债券。

除上面介绍的一些分类方法,还有一些特殊种类基金,较常见的有:伞型基金。

伞型基金的组成,是基金下有一群投资于不同标的的子基金,且各子基金的管理工作均独立进行。

只要投资在任何一家子基金,即可任意转换到另一个子基金,不须额外负担费用。

指数型基金。

根据投资标的———市场指数的采样成份股及比重,来决定基金投资组合中个股的成份和比重。

目标是基金净值紧贴指数表现,完全不必考虑投资策略。

只要指数成份股变更,基金经理人就跟随变更持股比重。

由于做法简单,投资人接受度也高,目前指数化投资也是美国基金体系中最常采用的投资方式。

可转换公司债基金。

投资于可转换公司债。

股市低迷时可享有债券的固定利息收入。

股市前景较好时,则可依当初约定的转换条件,转换成股票,具备“进可攻、退可守”特色。

基金分哪几种? 详细介绍?

基金分类:中国基金网把基金分为股票型、配置型、债券型、货币型、保本型五类保本型基金在国外风行多年,因为不论市场走多或空,都不会影响日常生活,或原先既定计划。

但由于保本基金有投资期间的限制,提前赎回不但无法保障本金,还必须支付赎回费用,因此在投资这类商品时,必须注意赎回手续费的比例与相关赎回条件。

保本型基金〈Principal Guaranteed Fund〉,主要是将大部份的本金投资在具有固定收益的投资工具上,像定存、债券、票券等,让到期时的本金加利息大致等于期初所投资的本金;另外,在将孳息或是极小比例的本金设定在选择权等衍生性金融工具上,以赚到投资期间的市场利差,因此保本型基金在设计上提供了小额投资人保本及参与股市涨跌的投资机会。

保本型基金并非完全百分之百保本保本型基金虽然提供投资人到期赎回基金时,可以拿回某一比例的本金,但是并非所有的保本型基金都是百分之百的保本,在保本的范围上,大致区分为『完全保本但不保息』、『完全保本及保障利息』及『只保障部分本金及固定利息收入』三种,因此并非许有的保本型基金都提供100%的保本设计。

简单来说,以100万元、保本比率100%的保本基金为例,投资公司为了提供百分之百的本金保障,在初期时购买利率为5%的一年期零息票券,期初支付95万,一年后可以拿回100万,达到保本之目的;另外将剩余的5万元用于购买指数选择权,假设一单位的选择权要10万元,5万元只可以买到0.5个单位的选择权,若到期时,选择权获利30%,由于该契约只能购买0.5个单位,因此可以获得报酬率为30%*0.5=15%,此0.5就是契约上所说的参与率(participation percentage)。

所以,保本比率越高参与率就越低,相对的投资风险较低,因此保本比率的设计对于投资报酬率及投资风险有相当重要的影响性,投资人在投资保本型基金时,可以视自己的风险需求来决定保本的比例。

保本型基金虽然保本,但有期限由于保本型基金是经过组合而成,不论是固定收益商品或是选择权的投资,都有一定的期间规定,因此与一般基金永续经营不同的是,保本型基金发行时大都订有存续期间,以免客户赎回频率过于频繁,影响到基金的操作成本及绩效,目前一般的保本型基金设计的运作时间上大都为二至三年左右。

此外,保本型基金所提供的归还本金保证,只有在基金到期时,若投资人提前解约赎回,不但无法享有保本保证,且通常还必须负担赎回费用。

不过目前新发行的保本型基金大都订有定期赎回的机制,最常见的以季或月来开放赎回,惟提早赎回仍不能享有基金所提供的归还本金之保障,因此在考虑保本型基金时,投资人最好预先做好长短期资金规划,再搭配选择合适的保本型基金。

关于基金的分类?

问:什么是股票基金?什么是债券基金?什么是混合基金?什么是货币市场基金?什么是期货基金?什么是期权基金?什么是认股权证基金?答:根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金,认股权证基金等。

股票基金是指以股票为投资对象的投资基金(股票投资比重占60%以上);债券基金是指以债券为投资对象的投资基金(债券投资比重占80%以上);混合基金是指股票和债券投资比率介于以上两类基金之间可以灵活调控的;货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金:期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金;期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金;认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。

问:什么是成长型基金?什么是价值型基金?什么是混合型基金?答:根据不同的投资风格,我们专门把股票基金分为成长型、价值型和混合型基金。

成长型股票基金是指主要投资于收益增长速度快,未来发展潜力大的成长型股票的基金;价值型股票基金是指主要投资于价值被低估、安全性较高的股票的基金。

价值型股票基金风险要低于成长型股票基金,混合型股票基金则是介于两者之间。

问:什么是成长型基金?什么是收入型基金?什么是平衡型基金?答:根据投资目标的不同,证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

成长型基金,是指以追求资产的长期增值和盈利为基本目标从而投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金。

收入型基金,是指以追求当期高收入为基本目标从而以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金。

平衡型基金,是指以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益-风险搭配的证券投资基金。

问:什么是主动型基金?什么是被动型基金?什么是指数型基金?答:根据投资理念的不同,证券投资基金可分为主动型基金与被动(指数型)基金。

主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。

与主动型不同,被动性基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。

被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对象,因此通常又被称为指数基金。

问:什么是指数基金?答:指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则,实现与市场同步成长的基金品种。

指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数的成份股,力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。

问:什么是指数增强型基金?答:指数增强型基金并非纯指数基金,是指基金在进行指数化投资的过程中,为试图获得超越指数的投资回报,在被动跟踪指数的基础上,加入增强型的积极投资手段,对投资组合进行适当调整,力求在控制风险的同时获取积极的市场收益。

问:什么是美元基金?什么是日元基金?什么是欧元基金?答:根据投资货币种类,投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等。

美元基金是指投资于美元市场的投资基金;日元基金是指投资于日元市场的投资基金;欧元基金是指投资于欧元市场的投资基金。

问:什么是在岸基金?什么是离岸基金?什么是国际基金?什么是区域基金?答:根据资本来源和用途的不同,证券投资基金可分为在岸基金、离岸基金、国际基金和区域基金。

在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金,比如QFII。

国际基金是指资本来源于国内,并投资于国外市场的投资基金,比如QDII。

区域基金是指投资于某个特定地区的投资基金。

问:什么是对冲基金?什么是套利基金?什么是基金中的基金?什么是FOF?什么是伞型基金?什么是保本基金?答:这是一些特殊类型的基金。

对冲基金,是指以私募方式募集资金并利用杠杆融资通过投资于公开交易的证券和金融衍生产品来获取收益的证券投资基金。

套利基金,又称套汇基金,是指将募集的资金主要投资于国际金融市场利用套汇技巧低买高卖进行套利以获取收益的证券投资基金。

基金中的基金(FOF)。

顾名思义,这类基金的投资标的就是基金,因此又被称为组合基金。

基金公司集合客户资金后,再投资自己旗下或别家基金公司目前最有增值潜力的基金,搭配成一个投资组合。

伞型基金。

伞型基金又被称为系列基金。

伞型基金的组成,是基金下有一群投资于不同标的的子基金,且各子基金的管理工作均进行。

只要投资在任何一家子基金,即可任意转换到另一个子基金,不须额外负担费用。

保本基金。

保本基金是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。

保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

问:什么是上市交易型开放式基金?什么是契约型开放式基金?...

招商银行保本基金是什么意思

招商银行保本基金是招商银行的一个基金分类。

保本型基金是指在一定投资期限内,对投资者所投资的本金提供一定比例保证的基金。

保本型基金通过利用基金产品本身的操作结构设计,锁住净值下跌风险,使市场无论如何下跌,基金净值到期时都不会低于保本目标。

当然,绝大多数保本型基金仅对认购且持有到期份额进行保本,对中途申购或中途申购后赎回的份额不进行担保。

所以对于风险偏好较低、同时又想获得较好收益的投资者,在投资组合中配置一部分保本基金是有必要的。

但应注意保本基金的合同约定,大部分保本基金在申购期间不能保本,只在认购时期购买的基金份额可以保本,而且一般需要持有到期。

投资者要选择好购买时间窗口,同时对投资时长和流动性有明确的预期管理。

保本基金和其它基金有什么不同

保本基金的避险周期又叫保本期,是基金管理人提供避险的期限。

保本基金通常以保本和增值为目标,主要投资于风险很低、高分红和回报的证券,以保证投资者到期能得到本金加收益的基金,一般能获得高于同期银行存款利息的回报,是一种储蓄替代产品,一般规定一定的封闭期限,属于“半封闭”的开放式基金。

之所以叫避险是指保本基金可以控制本金损失的风险。

基金持有人持有到期,如可赎回金额高于或等于其投资金额,基金管理人将按赎回金额支付给投资者。

如果可赎回金额低于其投资金额,基金管理人将按投资金额扣除已分红金额支付给投资者,并由担保人提供担保。

由第三方提供不可撤销的连带责任担保正是保本基金与其他基金最大的不同,从而保证期初全部投资的安全。

基金有哪些种类?

展开全部 构成基金的要素有很多,可以根据不同的标准对基金进行分类。

根据组织形式的不同,可以分为契约型基金和公司型基金。

契约型基金不具备法人资格,依据当事人签订的基金合同设立并按照基金合同运营;公司型基金是具有独立法人地位的股份投资公司,基金投资者是公司的股东,按所持股份承担责任和分享收益。

在我国,所有的基金都是契约型基金,公司型基金常见于欧美等发达的资本市场。

根据运作方式不同,基金可分为封闭式基金和开放式基金。

封闭式基金指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在证券交易所交易,基金份额持有人不能申请和赎回的一种基金,如基金开元;开放式基金指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金,如华安创新。

根据投资对象不同分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

股票型基金指基金资产60%以上投资于股票的基金,如汇添富优势精选;债券型基金指基金资产80%以上投资于债券的基金,如华夏债券。

混合型基金指股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金和债券型基金规定的基金,如嘉实主题精选。

货币市场基金指仅投资于货币市场工具的基金,如海富通货币。

根据投资目标的不同,基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。

成长型基金以追求资本增值为基本目标,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象;收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益为投资对象;平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入。

根据投资理念不同,基金可分为主动型基金与被动(指数型)基金。

主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。

与主动型不同,被动性基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。

被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对象,因此通常又被称为指数基金。

指数型基金可以分为两种,一种是纯粹的指数基金,它的资产几乎全部投入所跟踪的指数的成分股中,几乎永远是满仓,即使市场可以清晰看到在未来半年将持续下跌,它也保持满仓状态,不作积极型的行情判断。

指数型基金的另外一种,就是指数增强型基金。

这种基金是在纯粹的指数化投资的基础上,根据股票市场的具体情况,进行适当的调整。

根据募集方式的不同,可以将基金分为公募基金和私募基金。

公募基金是指可以向社会公众公开发售的一类基金;私募基金则是只能采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金。

公募基金主要具有如下特征:可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;投资金额要求低,适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规约束,并接受监管部门的严格监管。

与公募基金相比,私募基金不能进行公开的发售和宣传推广,投资资金额要求高,投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

与公募基金必须遵守严格的基金法律和法规的约束并要求接受监管部门的严格监管相比,私募基金在运作上具有较大的灵活性,所受到的限制和约束也较少。

它既可以投资于衍生金融产品,进行买空卖空交易,也可以进行汇率、商品期货投机交易等。

私募基金的投资风险较高,主要以具有较强分析承受能力的富裕阶层为目标客户。

基金家族中的特殊兄弟除了以上基金类别还有一些特殊类型的基金。

系列基金又叫伞型基金,是指基金发起人根据一份总的基金招募书发起设立多只相互之间可根据规定的程序及费率水平进行转换的基金。

这些基金称为“子基金”,它可依据不同的投资方针、投资目标进行独立的投资决策,如债券、指数和股票基金等。

而由这些子基金共同构成的这一基金体系就合称为伞型基金。

对于投资者而言,投资伞形基金主要有以下优势:收取的管理费用较低;投资者可根据市场行情的变化,在伞型基金下各子基金间方便转换,且转换成本较低。

在投资伞型基金时,第一,要了解伞形基金各子基金的风险/收益特征;第二,选择符合自己投资风格的基金管理公司;第三,了解伞形基金各子基金的投资风格,以便根据市场特点、风险偏好和资产状况等因素在投资目标各异的子基金间进行转换。

例如,泰达荷银伞型基金子基金:包括泰达荷银成长、泰达荷银周期、泰达荷银稳定,分别主要投资于成长、周期、稳定三个行业类别中内在价值被相对低估,并与同行业类别上市公司相比具有更高增长潜力的上市公司。

基金中的基金(FOF)FoF是近十年来国际市场上非常流行的理财品种,它主要以各类基金为投资对象。

20世纪90年代初,美国的基金管理公司为方便旗下基金和其他关联基金(affiliated funds)的销售,创设了FoF(Fund of Funds)这种基金形式。

随着市场的发展,FoF开始投资其他非关联的证券投资基金。

我国目前暂时还没有这种类型的基金。

总的来说,FOF产品具有以下优势:1.更强的组合多样化;2.更强的专业管理能力;3.投资管理费率低;4.适合养老金投资。

鉴于以上FOF产品的优势,海外FOF产品的投资群体构成为:1.基金投资的新手。

2.富有基金投资经验,然而没有时间打理投资组合的投...

货币基金都是保本型的吗?

货币基金不是保本基金。

1.所谓保本基金,指在一定投资期限内(如3年或5年),对投资者所投资的本金提供100%或者更高保证的基金。

也就是说,基金投资者在投资期限到期日,至少可取回本金保证,而同时如果基金运作成功,投资者还会得到额外收益。

我国的保本基金运作实践来看,保本基金的平均年收益在3%-5%。

个别时段年化收益在8-10%甚至更高(比如2007大牛市,或参与新股IPO申购中签)2.货币基金不承诺保本。

但货币基金要发生本金亏损,必须同时满足两个条件才有可能发生,而这两种极端情况同时发生的概率非常小。

其一,是短期内市场收益率大幅上升,导致券种价格大幅下跌;其二,是货币基金同时发生大额赎回,不能将价格下跌的券种持有到期,抛售券种后造成了实际亏损。

货币基金随着持有期的延长,由于市场风险所导致的亏损概率会降到0。

从历史数据来看,国内市场上货币基金产生10年来,出现单日亏损的情况屈指可数,两日以上连续亏损的情况前所未有。

不保本,却胜似保本。

也正是如此,货币基金一直以来都享有“准储蓄”的美誉。

货币型基金和保本型基金是不相同的:1.货币型基金主要是投资于各类银行间票据市场的,其投资一般由短期证券如债券或等同于现金的证券所组成。

2.与股票型基金或混合型基金相比,货币基金一般来说收益率比较低,风险较低,流动性较好。

申购赎回都不需要手续费。

3.保本型基金是目前开放基金市场的一类特殊基金,主要是其基金合同里包含了保本的承诺,并且都有某个第三方机构为其保本型提供担保。

保本型基金投资的范围要比货币基金的投资范围广。

其投资对象一般包括各类债券、票据,也包括极少比例的股票。

从收益率和风险来看,保本基金的收益率都要高于货币基金,但远低于股票型基金。

以银华保本为例,今年3月该基金进入第二个保本周期,目前收益率大约为15%左右。

货币型基金的年化收益率(折算出来的年收益率)则大多为2%-5%左右。

现在银行的基金是如何分类的?

开放式基金有货币型、债券型、保本型和股票型几种。

货币型基金无申购赎回费,收益相当于半年到一年期存款,可以随时赎回,不会亏本。

债券型基金申购和赎回费比较低,收益一般大于货币型,但也有亏损的风险,亏损不会很大。

股票型基金申购和赎回费最高,基金资产是股票,股市下跌时基金就有亏损的风险,但如果股市上涨,就有收益。

基金的起始资金最低是1000元,定投200元起买基金到银行或者基金公司都行。

银行能代理很多基金公司的业务,具体开户找银行理财专柜办理。

现在有些证券公司也有代理基金买卖的。

在银行开通网上银行后网上购买一般收费上有优惠。

先做一下自我认识,是要高风险高收益还是稳健保本有收益。

前一种买股票型基金,后一种买债券型或货币型基金。

确定了基金种类后,选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。

基金业绩网上都有排名。

稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费,同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。

恕不做具体推荐,鞋好不好穿只有脚知道。

一般而言,开放式基金的投资方式有两种,单笔投资和定期定额。

所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间(如每月10日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。

由于基金“定额定投”起点低、方式简单,所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。

基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险。

它有自动逢低加码,逢高减码的功能,无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本, 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷,消除市场的波动性。

只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼。

投资股票型基金做定投永远是机会,但有决心坚持到底才能见功效。

基金分为哪些种类?

了解基金的种类 根据投资对象的不同,证券投资基金可分为:股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。

60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金;仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规定的,为混合基金。

从投资风险角度看,几种基金给投资人带来的风险是不同的。

其中股票基金风险最高,货币市场基金风险最小,债券基金的风险居中。

相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同,风险也会有所区别。

例如股票型基金按风险程度又可分为:平衡型、稳健型、指数型、成长型、增长型。

当然,风险度越大,收益率相应也会越高;风险小,收益也相应要低一些。

选择适合自己的基金 首先,要判断自己的风险承受能力。

若不愿承担太大的风险,就考虑低风险的保本基金、货币基金;若风险承受能力较强,则可以优先选择股票型基金。

股票型基金比较合适具有固定收入、又喜欢激进型理财的中青年投资者。

承受风险中性的人宜购买平衡型基金或指数基金。

与其他基金不同的是,平衡型基金的投资结构是股票和债券平衡持有,能确保投资始终在中低风险区间内运作,达到收益和风险平衡的投资目的。

风险承受能力差的人宜购买债券型基金、货币型基金。